□ 案卷

□ 法治日报全媒体记者 刘志月

□ 通讯员 刘博

往返机票、专车接送、包吃包住、唱歌娱乐……这个“星级服务套餐”，由非法收贩银行卡的犯罪团伙作为吸引卖卡人员前来交易的“诱饵”。

湖北荆州警方历经半个月缜密侦查，成功捣毁该非法收贩银行卡犯罪团伙，斩断4条跨省贩卖银行卡犯罪链条，抓获违法犯罪嫌疑人17名，收缴涉案银行卡21张，带破案件60余起，涉案金额800余万元。

“政府领导”要企业老板转账

今年3月18日晚，荆州市沙市区一企业老板李某突然收到自称是某政府领导的微信好友申请，没多想便通过验证。

“近期公司运行还顺利吗?遇到什么困难可以联系我，我们全力服务。”“领导”一番嘘寒问暖，让李某十分感动。

“我有个项目需要过一笔账，但不想账上显示自己名字，用你的名义代转下，方便吗?”第二天上午，面对“领导”的请求，碍于情面的李某只好同意。

李某将自己的银行卡号发给“领导”，很快就收到一张20万元的转账截图，但钱款却迟迟没到账。

“我这边已扣款，可能24小时内才到账，但这笔钱比较急，你先帮我垫上。”“领导”解释道。李某没有犹豫，当即将20万元转入“领导”指定账户。

“已收到，现还需你帮我多转一笔29.8万元。”当“领导”再次提出转账请求时，李某这才意识到被骗。

接警后，荆州市、沙市区两级公安机关迅速成立专案组。荆州市公安局“打击电诈犯罪集中攻坚专班”通过信息研判，李某的被骗钱款转进叶某名下的银行账户，叶某藏身江苏连云港市。

3月22日，专案组在连云港市海州区一家旅馆将叶某抓获，一同被抓的还有叶某打工认识的宋某。

通过审讯，一个组织周密、分工明确的收贩卡犯罪团伙浮出水面。

“免费星级服务”的卖卡之旅

“包吃包住包玩还拿钱，被免费的旅游冲昏了头。”3月初，叶某和宋某在上海一工地打工时，在一微信群内看到“高价收银行卡”的消息，称办一张银行卡可赚2000元。两人一拍即合，便和收卡人郑某见面。郑某带着他们到邮政储蓄、工商银行、农业银行各办了1张银行卡和对应的U盾。

银行卡办好后，郑某告知需前往广东省潮州市当面交易。两地间隔近1300公里，叶某和宋某心生犹豫，开始打起退堂鼓。

见此情景，郑某开始热情推介：“机场、住宿、餐饮等所有费用都有人负责，就当一次免费旅游。”

当晚，两人拿着从上海飞往揭阳潮汕国际机场的往返机票，踏上这场充满诱惑的“犯罪之旅”。

到了机场，专车司机已等候多时，热情地将他们送到宾馆。到了房间，一男子将两人的银行卡、手机卡、U盾、身份证全部拿走，招待他们安心住下来，吃喝玩不用愁。

“白天有人送吃送喝，晚上就安排出去唱歌娱乐。”叶某称，房间内有一彪形大汉，美名其曰是服务，实则是为了盯梢两人不得随意外出。晚上唱歌时才发现，原来宾馆内还有多名前来“旅游”的卖卡人。

在酒店住了3天后，拿走卡的那名男子再次现身，告知叶某只有两张银行卡成功使用，支付4000元费用后便离开。宋某的3张银行卡全部成功使用，获利6000元。交易完成后，专车司机将叶某和宋某送到机场返回上海。

民警事后调查发现，仅叶某的两张银行卡，在3天内非法洗钱超过200万元。

4条贩卡犯罪链条被摧毁

为掌握该团伙的内部结构和人员组成情况，3月26日，专案组民警奔赴上海将郑某抓获。

“我只是一个中间人。”经突审，郑某交代，他负责在本地的微信群、QQ群及一些交友平台发布小广告，寻找卖卡人和对接“旅游”工作，每对接好一个人提成近千元。郑某交代，真正收卡的叫刘某雄。

3月31日，专案组锁定刘某雄藏在潮州市饶平县三饶镇一家公寓，当即星夜前往。4月1日，警方在该公寓抓获9名贩卡嫌疑人。刘某雄及专车接送司机邓某、看守人员刘某彪正好外出不在其中。在当地警方协助下，专案组民警决定围绕邓某的车找突破口，通过调取各个路口的监控视频，发现邓某正开车前往机场。

民警分析，邓某肯定是去接来卖卡的人，他是本地人，一定会回家。4月2日凌晨2时许，当邓某刚回到家门口时，蹲守多时的民警一拥而上将其抓获。

根据邓某提供的线索，民警于4月2日10时，在饶平县新丰镇一公寓内将刘某雄、刘某彪以及两名卖卡嫌疑人抓获。

刘某雄供述，现在“断卡行动”高压之下，收银行卡十分困难，提供包机票、包接送、包吃住、包娱乐的服务，目的是为了引诱卖卡人前来交易。到酒店后将银行卡拿走，安排专人看守，主要是防止银行卡洗钱期间被卖卡人“黑吃黑”。

经审讯，已有来自河南、山东、江苏、上海等地的十多名贩卡嫌疑人享受“星级服务”前来交易，以每张2000元的价格卖给刘某雄。刘某雄再以每张5000-6000元的价格卖出，从中赚取差价。

目前，民警对该团伙的银行卡进行深度研判，关联出全国多省市电信网络诈骗案件60余起、涉案800余万元。

警方提醒，切莫贪图小利，买卖个人银行卡、银行账户、电话卡和身份证等信息都可能涉嫌违法犯罪，若实名办理电话卡、银行卡、对公账户提供给不法人员使用，只要涉及电信网络诈骗案件的将受到法律严惩。

专案组民警透露，目前，荆州警方已摧毁从河南、山东、江苏、上海贩卖银行卡到广东的4条犯罪链条。该案仍在进一步深挖中。